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Acquisto di azioni, dividendi e altro
Investire in azioni può essere un modo efficiente per costruire ricchezza nel tempo. Imparare a investire con saggezza e pazienza nel corso della vita può produrre rendimenti che superano di gran lunga il reddito più modesto. Numerosi membri dei 400 americani più ricchi di Forbes sono entrati nella lista nel 2021 perché possedevano un grosso blocco di azioni di una società pubblica o privata. 1
Tutto inizia con la comprensione di come funziona il mercato azionario, quali sono i tuoi obiettivi di investimento e se puoi gestire molto o solo un piccolo rischio.
Riassunto da ricordare
- Le azioni rappresentano la proprietà legale di una società; diventi comproprietario della società quando acquisti azioni.
- Puoi trarre profitto dal possesso di azioni quando il prezzo delle azioni aumenta e/o dai pagamenti di dividendi.
- I dividendi sono solitamente pagamenti in contanti che molte aziende inviano ai propri azionisti.
- Puoi acquistare azioni direttamente utilizzando un conto di intermediazione o una delle tante app di investimento disponibili.
Cosa sono le azioni?
Le azioni sono partecipazioni che rappresentano la proprietà legale di una società. Diventi comproprietario della società quando acquisti azioni.
Le società emettono azioni per raccogliere fondi e sono disponibili in due varianti: comune o preferito. Le azioni ordinarie danno diritto all'azionista a una quota proporzionale degli utili o delle perdite di una società, mentre le azioni privilegiate vengono fornite con un pagamento di dividendi predeterminato.
Le persone generalmente intendono azioni ordinarie quando parlano di acquisto di azioni.
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Investire in azioni
Puoi trarre profitto dal possesso di azioni quando il prezzo delle azioni aumenta o dai pagamenti trimestrali dei dividendi. Gli investimenti si accumulano nel tempo e possono produrre un solido rendimento grazie all'interesse composto, che consente al tuo interesse di iniziare a guadagnare interessi.
Ad esempio, potresti effettuare un investimento iniziale di $ 1.000 e prevedi di aggiungere $ 100 ogni mese per 20 anni. Finiresti con $ 75.457,50 dopo 20 anni, anche se nel tempo hai contribuito solo con $ 25.000, a condizione che tu veda un rendimento annuo del 10% di interesse. 2
Benjamin Graham è conosciuto come il padre del value investing e ha predicato che il vero denaro nell'investire dovrà essere fatto, come la maggior parte è stato in passato, non comprando e vendendo, ma possedendo e detenendo titoli, ricevendo interessi e dividendi e beneficiando del loro aumento di valore a lungo termine. 3
Perché i prezzi delle azioni fluttuano
Il mercato azionario funziona come un'asta. Acquirenti e venditori possono essere individui, società o governi. Il prezzo di un'azione scenderà quando ci sono più venditori che acquirenti. Il prezzo aumenterà quando ci sono più acquirenti che venditori.
La performance di una società non influenza direttamente il prezzo delle sue azioni. Le reazioni degli investitori alla performance determinano come fluttua il prezzo di un'azione . Più persone vorranno possedere le azioni se un'azienda sta andando bene, aumentando di conseguenza il prezzo. È vero il contrario quando un'azienda ha prestazioni inferiori.
Capitalizzazione del mercato azionario
La capitalizzazione di mercato di un'azione (o "capitalizzazione di mercato") è la somma delle azioni totali in circolazione, moltiplicata per il prezzo dell'azione. Ad esempio, la capitalizzazione di mercato di una società sarebbe di $ 50 milioni se avesse un milione di azioni in circolazione al prezzo di $ 50 ciascuna.
La capitalizzazione di mercato ha più significato del prezzo dell'azione, perché consente di valutare un'azienda nel contesto di società di dimensioni simili nel suo settore. Una società a piccola capitalizzazione con una capitalizzazione di $ 500 milioni non dovrebbe essere paragonata a una società a grande capitalizzazione del valore di $ 10 miliardi. Le società sono generalmente raggruppate per capitalizzazione di mercato:
- Small cap : $ 300 milioni a $ 2 miliardi
- Mid cap : tra $ 2 miliardi e $ 10 miliardi
- Large cap : $ 10 miliardi o più 4
Frazioni azionarie
Un frazionamento azionario si verifica quando una società aumenta le sue azioni totali dividendo quelle che ha attualmente. Questo è in genere fatto con un rapporto di due a uno. 5
Ad esempio, potresti possedere 100 azioni di un'azione al prezzo di $ 80 per azione. Avresti 200 azioni al prezzo di $ 40 ciascuna se ci fosse un frazionamento azionario. Il numero di azioni cambia, ma il valore complessivo delle tue partecipazioni rimane lo stesso.
Talvolta si verificano frazioni azionarie quando i prezzi aumentano in modo da scoraggiare e svantaggiare gli investitori più piccoli. Possono anche mantenere alto il volume degli scambi creando un pool di acquisti più ampio.
Aspettati di subire un frazionamento azionario ad un certo punto se investi in singoli titoli.
Valore delle azioni rispetto al prezzo
Il prezzo delle azioni di una società non ha nulla a che fare con il suo valore. Un'azione da $ 50 potrebbe essere più preziosa di un'azione da $ 800 perché il prezzo dell'azione non significa nulla di per sé.
Il rapporto prezzo/utili e patrimonio netto è ciò che determina se un'azione è sopravvalutata o sottovalutata. Le aziende possono mantenere i prezzi artificialmente alti non effettuando mai un frazionamento azionario, ma non hanno il supporto fondamentale sottostante. Non fare supposizioni basate solo sul prezzo .
Cosa sono i dividendi?
I dividendi sono solitamente pagamenti in contanti che molte aziende inviano ai propri azionisti. L'investimento in dividendi si riferisce a portafogli contenenti azioni che emettono costantemente pagamenti di dividendi nel corso degli anni. Questi titoli producono un flusso di reddito passivo affidabile che può essere vantaggioso in pensione.
Tuttavia, non puoi giudicare un'azione in base al suo dividendo. A volte, le aziende aumentano i dividendi per attirare gli investitori quando la società sottostante è nei guai.
Chiediti perché il management non sta reinvestindo parte di quei soldi nell'azienda per la crescita se un'azienda offre dividendi elevati.
Azioni Blue Chip
Le azioni blue-chip, che prendono il nome dal poker, dove il colore delle fiches più prezioso è il blu, sono società ben note e affermate che hanno storie di distribuzione di dividendi consistenti indipendentemente dalle condizioni economiche.
Agli investitori piacciono perché tendono a far crescere i tassi di dividendo più rapidamente del tasso di inflazione. Un proprietario aumenta il reddito senza dover acquistare un'altra quota. I titoli blue chip non sono necessariamente appariscenti, ma di solito hanno bilanci solidi e rendimenti costanti.
Azioni preferite
Le azioni privilegiate sono molto diverse dalle azioni ordinarie possedute dalla maggior parte degli investitori. I possessori di azioni privilegiate sono sempre i primi a ricevere i dividendi e saranno i primi azionisti a essere pagati in caso di fallimento. Tuttavia, il prezzo delle azioni non oscilla come fanno le azioni ordinarie, quindi alcuni guadagni possono essere persi per le società con ipercrescita.
Anche gli azionisti privilegiati non ottengono alcun diritto di voto alle elezioni aziendali. 6
Trovare azioni per il tuo portafoglio
Le idee di investimento possono provenire da molti luoghi. Puoi rivolgerti ad aziende come Standard & Poor's (S&P) o altre risorse online che potrebbero parlarti di aziende emergenti se desideri una guida da servizi di ricerca professionali. Puoi dare un'occhiata a ciò che ti circonda e vedere cosa le persone sono interessate ad acquistare se passare il tuo tempo a navigare su siti Web di investimento non sembra allettante.
Cerca le tendenze e le aziende che sono in grado di avvantaggiarti. Passeggia per i corridoi del tuo negozio di alimentari con un occhio per ciò che sta emergendo. Chiedi ai tuoi familiari quali prodotti e servizi sono più interessati e perché.
Potresti trovare opportunità per investire in azioni in un'ampia gamma di settori, dalla tecnologia all'assistenza sanitaria.
È anche importante considerare la possibilità di diversificare i titoli in cui investi. Prendi in considerazione titoli per diverse società in diversi settori, o anche una varietà di titoli per organizzazioni con diverse capitalizzazioni di mercato. Un portafoglio meglio diversificato conterrà anche altri titoli, come obbligazioni, ETF o materie prime.
Come acquistare azioni
Puoi acquistare azioni direttamente utilizzando un conto di intermediazione o una delle tante app di investimento disponibili . Queste piattaforme ti offrono la possibilità di acquistare, vendere e archiviare le azioni acquistate sul tuo computer di casa o smartphone . Le uniche differenze tra loro sono principalmente nelle tariffe e nelle risorse disponibili.
Sia le società di intermediazione tradizionali come Fidelity e TD Ameritrade, sia le app più recenti come Robinhood e Webull offrono di volta in volta operazioni a zero commissioni. Ciò rende molto più facile acquistare azioni senza la preoccupazione che le commissioni incidano sui tuoi rendimenti lungo la linea.
Puoi anche unirti a un club di investimento se non vuoi farlo da solo. Entrare a farne parte può darti più informazioni a un costo ragionevole, ma ci vuole molto tempo per incontrare gli altri soci del club, che possono avere tutti vari livelli di esperienza. Potrebbe anche essere richiesto di mettere in comune alcuni dei tuoi fondi in un conto del club prima di investire.
Usa il tuo conto pensionistico
Un altro modo per investire in azioni è attraverso il tuo conto pensionistico. Il tuo datore di lavoro potrebbe offrire un piano pensionistico 401(k) o 403(b) come parte del tuo pacchetto di benefici. Questi conti investono i tuoi soldi per la pensione, ma le tue opzioni di investimento sono in genere limitate alle scelte fornite dal tuo datore di lavoro e dal fornitore del piano.
Puoi aprire un IRA da solo con la tua banca o società di intermediazione se il tuo datore di lavoro non offre un piano pensionistico.
La scelta di un agente di cambio
Ci sono due tipi di agenti di cambio : servizio completo e sconto.
- I broker a servizio completo personalizzano le raccomandazioni e addebitano commissioni, spese di servizio e commissioni più elevate. La maggior parte degli investitori è disposta a pagare queste commissioni più elevate a causa della ricerca e delle risorse fornite da queste società.
- La maggior parte della responsabilità della ricerca ricade sull'investitore con un broker di sconti. Il broker fornisce solo una piattaforma per eseguire operazioni e assistenza clienti quando necessario.
I nuovi investitori possono beneficiare delle risorse fornite dai broker a servizio completo, mentre i trader frequenti e gli investitori esperti che svolgono le proprie ricerche potrebbero propendere per piattaforme senza commissioni.
Un gestore di denaro potrebbe anche essere un'opzione. I gestori di denaro selezionano e acquistano le azioni per te e tu paghi loro una forte commissione, di solito una percentuale del tuo portafoglio totale. Questo accordo richiede il minor tempo possibile, perché puoi incontrarli solo una o due volte l'anno se il manager si comporta bene.
La US Securities and Exchange Commission (SEC) offre consigli utili su come controllare il tuo professionista degli investimenti prima di consentire loro di gestire denaro e fondi.
Potresti dover dedicare più tempo alla gestione dei tuoi investimenti se desideri commissioni basse. Probabilmente dovrai pagare commissioni più elevate se vuoi sovraperformare il mercato o se vuoi o hai bisogno di molti consigli.
Vendita di azioni
Sapere quando vendere è importante quanto acquistare azioni. La maggior parte degli investitori acquista quando il mercato azionario è in aumento e vende quando è in calo, ma un investitore saggio segue una strategia basata sulle proprie esigenze finanziarie.
Tieni d'occhio i principali indici di mercato. I tre maggiori indici statunitensi sono:
- La media industriale del Dow Jones
- L' S&P 500
- Il Nasdaq
Non farti prendere dal panico se entrano in una correzione o in un crash . Questi eventi non tendono a durare molto a lungo e la storia ha dimostrato che il mercato salirà di nuovo. Perdere denaro non è mai divertente, ma è intelligente resistere alla tempesta di un mercato al ribasso e mantenere i tuoi investimenti, perché probabilmente aumenteranno di nuovo.
La linea di fondo
Imparare a investire in azioni potrebbe richiedere un po' di tempo, ma sarai sulla buona strada per costruire la tua ricchezza quando ne avrai la mano. Leggi vari siti Web di investimento, prova diversi broker e app di trading azionario e diversifica il tuo portafoglio per proteggerti dal rischio. Tieni a mente la tua tolleranza al rischio e i tuoi obiettivi finanziari e sarai in grado di definirti azionista prima che tu te ne accorga.
Domande frequenti (FAQ)
Cosa sono i penny stock?
Le azioni Penny , note anche come azioni microcap, sono azioni a basso prezzo di piccole società. La SEC avverte che questi titoli possono essere estremamente volatili e difficili da scambiare una volta che li possiedi. Sii estremamente cauto nell'investire in penny stock.
Qual è il volume delle azioni?
Il volume misura il numero di azioni negoziate in un determinato periodo di tempo. In genere indica l'importo scambiato in un singolo giorno di negoziazione. La crescita del volume degli scambi per un determinato titolo è generalmente vista come un segno di forza.
Quante azioni dovresti possedere?
Anche se non esiste un numero esatto di azioni che ogni investitore dovrebbe possedere, molti esperti raccomandano tra 10 e 30 azioni. La regola pratica di base è cercare di ottenere una diversità sufficiente nel tuo portafoglio per proteggerti dalle perdite senza distribuire troppo i tuoi investimenti. Il numero ideale di azioni per te è il numero che raggiunge questo obiettivo.
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